基金从业资格考试《基金法律法规》考试题

日期: 2021-11-05 17:33:07 作者: 王峻熙

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1、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。【单选题】

A.是一般社会道德在职业活动中的具体化

B.与职业活动、职业关系密切相关

C.基本内容往往会随社会进步而改变

D.相比一般社会道德规范性更强

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性；职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。

2、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。【单选题】

A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报

B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报

C.在任意时点保证投资者本金安全

D.采用投资组合保险策略

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：保本基金不能保证投资者在任意时点保证本金的安全。保本基金也有一定程度的投资风险。保本基金的特点：投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报；保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报；采用投资组合保险策略。

3、及时性原则指的是（）应当根据实际情况及时更新。【单选题】

A.基金产品的阶段收益

B.基金产品的风险评价

C.基金管理人的风险承受能力评价

D.基金管理人的投资策略

正确答案:B

答案解析:及时性原则指的是基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

4、CPPI是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。【单选题】

A.投资组合现时净值与投资组合价值底线

B.投资组合现时净值与单个资产价值底线

C.单个资产现时净值与投资组合价值底线

D.单个资产现时净值与单个资产价值底线

正确答案:A

答案解析:CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。

5、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

正确答案:C

答案解析:金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

6、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。【单选题】

A.企业年金

B.公募基金资产管理计划

C.银行理财产品

D.集合资产管理计划

正确答案:A

答案解析:保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理

7、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。【单选题】

A.20世纪90年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限

B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性

C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票

D.货币市场工具采用固定利率

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性大。20世纪90年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限，随着储蓄客户不断地从存款中抽出资金投向收益更高的货币市场基金，货币市场基金的总资产迅速扩大。美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。货币市场工具采用浮动利率。SEC在2014年通过一项新规定，要求面向机构投资者的优质货币市场基金采用浮动资产净值，不再维持每单位1美元的固定价格，以避免出现大规模赎回现象并引发金融市场动荡。

8、根据( )的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。【单选题】

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

正确答案:B

答案解析:根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金，故本题选择B选项。

9、债券基金是指主要投资于( )的基金类型。【单选题】

A.现金

B.债券

C.证券

D.股票